Bienvenue
chez Patriq
Nous croyons que la gestion de patrimoine ne doit pas être réservée à une élite ni synonyme de jargon financier incompréhensible. Indépendants de toute banque ou institution financière, nous vous offrons des conseils patrimoniaux transparents et personnalisés, sans pressions ni commissions cachées.
Démocratiser la gestion de patrimoine pour tous, quel que soit l'épaisseur de votre portefeuille, c'est ça notre mission !
Votre patrimoine autrement,
c'est possible avec Patriq.
Nos 4 formules sur-mesure
À chaque besoin, sa formule.
Nestor
Des contenus simplifiés pour apprendre
Niles
Des contenus et des outils pour gérer
Cecil
Des contenus, des outils et du conseil pour maîtriser
Alfred
Une solution personnalisée sur mesure
Vous êtes une entreprise ?
Fidélisez vos collaborateurs en les aidant à construire leur patrimoine.
Nos partenaires
Un ensemble d'expertises dédiées à vos besoins
Nous croyons en l'importance de vous offrir une expertise complète et diversifiée pour la gestion de votre patrimoine. C'est pourquoi nous nous entourons de professionnels reconnus dans leurs domaines respectifs. Nos partenaires sont soigneusement sélectionnés pour leur compétence, leur fiabilité et leur dévouement à servir vos intérêts.
Que vous ayez besoin de conseils en assurance, de services notariaux, d'une assistance juridique, d'une expertise comptable, ou d'autres services spécialisés, nos partenaires sont là pour vous accompagner. Ensemble, nous formons une équipe dédiée à optimiser et protéger votre patrimoine sous tous ses aspects.
Vous bénéficiez d'un accès privilégié à ces experts reconnus, assurant une prise en charge globale et cohérente de votre patrimoine. Nous sommes là pour vous guider, vous conseiller et vous apporter la tranquillité d'esprit que vous recherchez.
Nos fiches pratiques
Les derniers articles du blog
Défiscalisation : quels dispositifs privilégier en cette fin d’année pour réduire votre impôt sur le revenu ?
Plusieurs leviers sont accessibles pour réduire l’impôt sur vos revenus, chacun faisant l’objet de conditions à respecter et de plafonds de déduction ou de dépenses.
Renforcer l’attractivité des territoires ruraux : ZRR laisse sa place à FRR !
Depuis le 1er juillet 2024, le nouveau zonage appelé « France Ruralités Revitalisation » (FRR) remplace les « Zones de revitalisation rurale » (ZRR) et renforce les exonérations fiscales des entreprises implantées dans ces zones.
L’encadrement des loyers, qu’est-ce que c’est ?
Le terme « encadrement des loyers » est parfois employé indistinctement pour parler de deux mécanismes.
IMMOBILIER D’ENTREPRISE : QUEL MODE DE DÉTENTION CHOISIR ?
Vous êtes chef d’entreprise et vous souhaitez acquérir le bien immobilier nécessaire à votre exploitation. Plusieurs options s’offrent à vous : votre société d’exploitation peut acquérir le bien ou vous pouvez décider de l’acheter à titre personnel en direct ou au travers d’une société patrimoniale dont vous êtes associé. Ce choix aura un impact d’un point de vue économique et juridique mais également en matière fiscale s’agissant de l’imposition des revenus issus de l’utilisation de ce bien immobilier et lors de sa transmission ou cession future. Il convient de définir en amont vos objectifs afin de choisir le schéma le plus adapté : obtenir des revenus complémentaires, limiter les risques sur l’immeuble liée à l’activité économique de votre société, limiter la fiscalité en période de détention et/ou en cas de vente future, favoriser la transmission du patrimoine, etc.
ÉPARGNE SOLIDAIRE : TOUR D’HORIZON DES NOUVEAUTÉS POUR VOS PLACEMENTS
Pour orienter votre épargne vers des placements financiers durables et respectueux de l’environnement, plusieurs mesures vous permettent désormais de contribuer au financement de l’industrie verte, ainsi qu’au soutien des entreprises locales et solidaires.
Si les taux baissent, est-ce pour autant pertinent de renégocier son prêt immobilier ?
Les taux d’intérêt proposés par les établissements bancaires suivent la courbe du taux directeur proposé par la banque centrale pour réagir face à la conjoncture économique. En période de forte inflation, les taux grimpent alors qu’ils diminuent en période de désinflation ou de déflation. En période de baisse des taux d’intérêt, vous pourriez être tenté de renégocier ou faire racheter votre prêt pour obtenir des conditions d’emprunt plus avantageuses, mais êtes-vous toujours gagnant ?
Vous souhaitez mettre en location un logement : avez-vous pensé à tout ?
Qu’il s’agisse d’une mise en location d’un bien vide de meubles ou meublé, loué à l’année ou à une clientèle touristique, des formalités préalables s’imposent.
Exploitant agricole : avez-vous songé à la transmission de votre exploitation ?
Lorsque vous êtes chef d’entreprise, vous vous demandez sûrement ce que deviendra votre exploitation lorsque vous prendrez votre retraite. Dans quelle mesure l’arrêt de votre activité professionnelle peut-il s’insérer dans un projet de transmission à vos enfants ?
Comment optimiser votre future retraite ?
Le départ en retraite s’accompagne immanquablement d’une baisse de revenus, plus ou moins importante selon les cas. Voyons quelques solutions pour y remédier.
Quand utiliser une Holding ?
La holding rencontre un franc succès auprès des dirigeants d’entreprise en leur permettant de contrôler plusieurs sociétés (sans apparaitre en tant que dirigeant) et d’optimiser la fiscalité de l’ensemble du groupe. Toutefois, la holding est-elle toujours utile ?
Patriq : Conseil & Gestion de patrimoine en ligne
Votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant
Unique en son genre, Patriq est le conseiller patrimonial digitalisé qui vous propose tout un panel de services et de ressources pour votre gestion patrimoniale. On pourrait le résumer en une phrase par “Votre assistant en gestion de patrimoine nouvelle génération”.
D’où vient cette ambition ? Nos deux fondateurs, Pierre-Philippe & Antoine, sont des conseillers en gestion de patrimoine, qui ont exercé pendant de nombreuses années dans le secteur bancaire et financier. Ils comprennent la complexité du secteur et les changements réglementaires ce qui leur permet d’offrir des conseils et des stratégies personnalisés pour la gestion de patrimoine de toute nature (immobilier, investissement, placements etc.). De cette longue expérience, ils ont souhaité révolutionner cet univers vieillissant en créant Patriq : il ne s’agit pas de proposer des produits financiers, mais d’offrir de réels conseils sur la gestion de votre patrimoine.
Patriq se veut accessible à tous, autant en terme de prix que des ressources mises à disposition pour ses abonnés. Son objectif est d’apporter les bonnes informations aux différents moments de vie de chacun et ce quel que soit son niveau de vie. Nos offres peuvent autant concerner à un chef d’entreprise, qu’un salarié souhaitant développer ses placements ou encore un jeune couple qui souhaite faire son premier investissement.
L’expert de la gestion de la patrimoine en ligne
Ça fonctionne comment Patriq ?
Patriq vous propose 4 niveaux d’abonnement en fonction de vos objectifs et envies sur la gestion en ligne de votre patrimoine :
- Nestor : Une formule pour découvrir tout en douceur les conseils patrimoniaux de Patriq.
- Niles : La formule idéale pour ceux qui sont autodidactes : Il permet d’accéder à tous les services Patriq. Outils de gestion patrimoniaux, documentations, communauté et bien d’autres surprises.
- Cecil : Tous les atouts de Patriq et un accompagnement à distance avec un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) indépendant de toute institution bancaire. Un suivi sur mesure, des conseils avisés d’un expert patrimonial pour choisir les produits de banque, les assurances, les placements etc. qui conviennent le mieux à votre situation.
- Alfred : L’abonnement dédié pour les entreprises - Le meilleur atout pour gérer la question du patrimoine en entreprise & tout en ligne.
Vous voulez en savoir plus ? Patriq, c’est un panel de différentes ressources & conseils en gestion de patrimoine : formation en ligne, fiches pratiques, communauté d’experts, des outils et annonces exclusives de biens immobiliers outils pour la gestion de votre patrimoine mais aussi un blog d’informations.
Vous pouvez retrouver de nombreuses thématiques relatives à la gestion de patrimoine :
- Gestion de patrimoine immobilier
- Placements & Investissements
- Réduction d’impôts
- Retraite
- Entreprises
- Assurance / Banque
- Optimisation de la transmission de patrimoine
- Succession
En parallèle de tous ces services, nous proposons des consultations privées en ligne pour les clients qui cherchent des conseils sur la gestion de leur patrimoine, la planification successorale, l’optimisation fiscale ou encore un accompagnement sur un autre sujet spécifique. Nos conseillers en gestion de patrimoine peuvent aider les clients à mettre en place les meilleures solutions de gestion financière pour protéger leur patrimoine dans le temps.
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